Zona euro se confruntă cu riscuri semnificative din cauza incertitudinilor macroeconomice și geopolitice, conform unei declarații a Băncii Centrale Europene (BCE). Luis de Guindos, vicepreședintele BCE, a subliniat că băncile din Uniunea Europeană sunt vulnerabile din cauza dependenței de lichiditățile provenite din Statele Unite, ceea ce poate afecta activitățile economice. De asemenea, conflictele internaționale și disputele comerciale, mai ales în contextul amenințărilor de taxe vamale din partea președintelui SUA, pot exacerba situația. BCE a semnalat că datoriile acumulate de țările din Uniunea Europeană reprezintă un alt risc major pentru stabilitate.
Băncile europene se confruntă cu o provocare majoră în fața concurenței americane. Aceasta se intensifică pe fondul așteptărilor de dereglementare financiară în timpul celei de-a doua președinții a lui Donald Trump, care ar putea oferi un avantaj considerabil băncilor din SUA. În timp ce băncile americane, precum JPMorgan și Goldman Sachs, beneficiază de politici favorabile, băncile europene sunt constrânse de reglementări stricte și dobânzi scăzute. Estimările Băncii Centrale Europene indică un randament al capitalurilor proprii de 5% pentru băncile din zona euro, comparativ cu 10% în SUA. Politicienii europeni, precum ministrul elvețian de finanțe, subliniază necesitatea de a menține un echilibru între competitivitate și stabilitate în fața acestor schimbări.
Christine Lagarde, președintele Băncii Centrale Europene (BCE), a declarat că Europa are nevoie de bănci cu adevărat continentale pentru a îmbunătăți eficiența financiară. Aceasta a subliniat că reducerea cerințelor de capital și lichiditate ar facilita circulația fondurilor și creditarea transfrontalieră. Lagarde a evidențiat capacitatea băncilor mari de a diversifica riscurile și de a gestiona proiecte financiare complexe, ceea ce nu este posibil pentru instituțiile mai mici. În acest context, UniCredit, a doua mare bancă din Italia, își intensifică presiunea pentru o alianță cu Commerzbank, după ce și-a majorat recent participația în aceasta, provocând reacții negative din partea autorităților germane care doresc să mențină independența creditorului. BCE va decide asupra planurilor UniCredit de extindere a participației.
